Các giao dịch điện tử, các giao dịch online, chuyển tiền nhanh thông qua mobi banking ngày càng dễ dàng hơn. Vì thế tội phạm thông qua các giao dịch ngân hàng ngày càng tinh vi hơn.

Tội phạm là hành vi nguy hiểm cho xã hội được quy định trong Bộ luật hình sự, do người có năng lực trách nhiệm hình sự hoặc pháp nhân thương mại thực hiện một cách cố ý hoặc vô ý